El Grupo de Acción Financiera de Prevención de Blanqueo de
Capitales (GAFI), visitó España, y después de verificar la situación de nuestro
país en prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, ha emitido su informe con fecha diciembre 2014.
El GAFI es el órgano intergubernamental que se ocupa de la
publicación de normas y de la supervisión de su aplicación por los distintos
países. (Ha creado 40 + 9 Normas de prevención de blanqueo de capitales y FT)
Como resultado de su visita a España, su opinión es
positiva, se destaca los enormes esfuerzos que ha realizado nuestro país y que
ha conseguido tener una normativa sólida y eficaz para la lucha contra el
blanqueo de capitales y FT, basada en el riesgo.
También se indica que existe un organismo de inteligencia financiera fuerte y eficiente
en la persecución de estas operaciones. Enhorabuena al SEPBLAC.
El GAFI felicita a España también porque cuenta con un
sistema ejemplar de acceso al titular real mediante el sistema de localización de la Base de Datos de Titulares Reales que el Ministerio de Justicia (a través del Consejo General del Notariado)
Pero hay ciertas áreas que necesita mejoras.
Para el GAFI estas áreas que necesita mejorar son:
-
Endurecer las sanciones de las penas por delitos
monetarios y de blanqueo de cpaigales, puesto que el GAFI las considera muy
blandas, con lo cual no es eficaz para disuadir a los delincuentes. Esto es,
dicho con otras palabras ,no se castiga con dureza las operaciones de blanqueo
y FT, de modo que las penas de prisión por condenas de blanqueo de capitales
son muy bajas para el GAFI.
-
Mejorar la aplicación de las sanciones
financieras específicas para permitir la congelación de activos relacionados
con el terrorismo.
-
Las medidas de prevención de blanqueo de
capitales han resultado eficaces en algunos sujetos obligados, pero en otros no
tanto. En esta línea se indica que:” Las medidas contra el lavado de dinero aplicadas por los bancos y notarios son fuertes, especialmente el sistema de España para prevenir el uso indebido de las empresas. Sin embargo, su aplicación en otros sectores es variable”.
En consecuencia, como conclusión, parece ser que la
normativa desarrollada en España en prevención de operaciones de blanqueo de
capitales es buena, la labor del órgano supervisor SEPBLAC también es positiva,
la aplicación de las normas por parte de algunos sujetos obligados (entidades
financieras y notarios principalmente) es buena, así como la persecución
policial de estos delitos que es adecuada.
Los fallos están en las penas impuestas como castigo para
estos delitos que el GAFI califica como blandas, mejorar las actuaciones de
congelación de activos y la aplicación de las normas de prevención de blanqueo
y FT por el resto de sujetos obligados (que no sean entidades financietas ni
notarios) que se detecta escasa y debe mejorarse.
Un saludo cordial par todos los amables lectores.
- Próxima jornada online sobre prevención de blanqueo de capitales para auditores de cuentas. A partir del 30 de enero de 2015. Se informará.
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