He leído en Expansión.com: Un millón de euros de multa aBankinter por su escasa labor para frenar el blanqueo en Gran Canaria
Al parecer “La sanción ahora ratificada por la Audiencia fue
dictada por el Ministerio de Economía en julio de 2011, a raíz de la inspección
que el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Blanqueo de Capitales (Sepblac)
había realizado dos años antes a la entidad para revisar una serie de
operaciones en efectivo de clientes extranjeros, la mayoría concentradas en una
oficina de la capital grancanaria. El informe del Sepblac se centra en doce paquetes
de operaciones de 19 clientes, que movieron 47 millones de euros”.
Lo cierto es que las operaciones por las que Bnakinter ha
sido sancionada eran realmente muy significativos, pues “La sentencia constata
que, cuando se cursó esa inspección, el 84,3% de todos los ingresos en efectivo
que había recibido Bankinter en el primer trimestre de 2009 (22 millones de
euros) procedían de Marruecos (el 44,6%) y Mauritania (39,7%).
Y con otra particularidad: casi el 70% de esas operaciones
correspondían a la misma oficina de Las Palmas de Gran Canaria”.
Las infracciones cometidas por Bankinter no solo alcanzan a la
diligencia debida, sino también por:
-
no hacer un examen más exhaustivo de las
operaciones sospechosas,
-
no comunicar a la Sepblac algunas de ellas y
-
no abstenerse de participar en ese tipo de
transacciones.
¿En que se basa la sentencia para llegar a esas conclusiones?,
pues en el descubrimiento de varias operaciones, como: “….una sociedad
unipersonal que ingresó 5,14 millones de euros en efectivo en 22 entregas repartidas
en cinco meses o un ciudadano mauritano sin cuenta en la entidad que ingresó a
un tercero 4,29 millones en 48 imposiciones a lo largo de un año.
También cita, entre otros, los casos de un ciudadano
marroquí que aportó a su cuenta 1,58 millones en nueve ingresos repartidos en
diez meses y el de otro cliente de esa misma nacionalidad que ingresó 2,27
millones en 35 imposiciones a lo largo de dos meses.
En todos esos casos, no se comprobó cuál era la actividad
real a la que correspondían esos movimientos de dinero y se dio por bueno que
procedían del tráfico comercial, pese a que no se aportara "ningún
documento que acredite la compraventa de mercancías, ni la importación de
mercancías, ni las declaraciones de pago de impuestos en los territorios correspondientes".
Sin embargo Bankinter alegó que sí que había hecho el examen
especial, pero que finalmente no llegó a las mismas conclusiones que llegó el
SEPBLAC.
En fin, división de opiniones, pero realmente los hechos
resaltados son los típicos de manual de prevención de blanqueo.
Nada, lo que yo digo siempre, ¡los más grandes deben dar
ejemplo¡
Un saludo cordial para todos.
Gregorio Labatut Serer
Profesor Titular de la Universidad de Valencia y Presidente
de Honor del INBLAC.
Director de los próximos eventos organizados por la Fundación Universidad Empresa. ADEIT de la Universidad de Valencia.
Jornada presencial: Día 27 de noviembre 2015. Cierre contable 2015 con la Nueva Ley del Impuesto sobre Sociedades y el Proyecto de Resolución del ICAC sobre impuesto sobre beneficios. Homologada por el ICAC formación auditores ROAC 8 horas. http://cort.as/YOuj
Jornada
online: Actualización
para auditores, asesores fiscales y contables en prevención de blanqueo de
capitales, revisión externa y acuerdo FATCA. Homologada por el ICAC como
formación continuada para auditores de cuentas, con 8 horas. http://cort.as/Yl0i
Diplomas postgrado online:
Diploma EPU en Gestión Financiera y Contable de la Pyme con
ERP. 13ª Edición. Curso 2015/2015. http://cort.as/SACr
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homologados por el ICAC como curso formación acceso al ROAC:
Certificado en Técnicas de Valoración de Empresas y Planes
de Viabilidad. Curso 2015/2015. http://cort.as/SADT
Tras todos estos años que llevamos de escándalos bancarios es casi cómico que aún se sigan destapando más y más operaciones de blanqueo de capital.
ResponderEliminarEstá claro que la legislación no es suficiente, aun siendo más estricta. Principalmente las multas no son un daño real para estas entidades ya que, a través del blanqueo el beneficio es bastante más astronómico que la multa.
Las actividades de Bankinter hacen referencia a 2011 y aun estando ya en periodos de mayor control todavía se podía seguir eludiendo la legalidad. Aunque todos apuntemos a la culpabilidad de la entidad (ineludible), sin duda a estas alturas se debe extender la búsqueda de culpables a las autoridades de control y revisión. Como se comenta en la publicación, se trataba de operaciones de gran volumen además de unipersonales y extranjeras. Casi todos los requisitos para ser digno de investigación. Pero ¿dónde estaba el control durante ese tiempo?
Así que no ha sido hasta este último año cuando se ha endurecido aún más la legislación, exigiendo a todas las entidades que justificaran los ingresos e identidades de sus clientes de una forma exhaustiva. Esto no solo afectando a la banca comercial, sino llegando hasta la banca de inversión donde se manejaban unas cantidades mucho más mayores de capital.
Ahora solo queda esperar que sea suficiente, o en su defecto que sea más complicado de eludir la ley y blanquear dinero.
Tras todos estos años que llevamos de escándalos bancarios es casi cómico que aún se sigan destapando más y más operaciones de blanqueo de capital.
ResponderEliminarEstá claro que la legislación no es suficiente, aun siendo más estricta. Principalmente las multas no son un daño real para estas entidades ya que, a través del blanqueo el beneficio es bastante más astronómico que la multa.
Las actividades de Bankinter hacen referencia a 2011 y aun estando ya en periodos de mayor control todavía se podía seguir eludiendo la legalidad. Aunque todos apuntemos a la culpabilidad de la entidad (ineludible), sin duda a estas alturas se debe extender la búsqueda de culpables a las autoridades de control y revisión. Como se comenta en la publicación, se trataba de operaciones de gran volumen además de unipersonales y extranjeras. Casi todos los requisitos para ser digno de investigación. Pero ¿dónde estaba el control durante ese tiempo?
Así que no ha sido hasta este último año cuando se ha endurecido aún más la legislación, exigiendo a todas las entidades que justificaran los ingresos e identidades de sus clientes de una forma exhaustiva. Esto no solo afectando a la banca comercial, sino llegando hasta la banca de inversión donde se manejaban unas cantidades mucho más mayores de capital.
Ahora solo queda esperar que sea suficiente, o en su defecto que sea más complicado de eludir la ley y blanquear dinero.